CFA考生如何复习职业道德部分内容?

主页 > CFA考试动态 > CFA考生如何复习职业道德部分内容?
中国CFA考试网 2018-08-02 15:31

———————————————————————————————————————


  CFA考生如何复习职业道德部分内容?
 
  亲爱的CFA考友们,从现在算起,离2018年12月考试还有130天。
 
  CFA职业道德与专业行为标准(CFA Ethical and Professional Standards)向来是CFA一级和CFA二级考试的重点之一(CFA一级比重达15%)。
 
  道德在CFA一级考试中占比15%,约36道题目。最重要的是掌握七大标准,22个细则!最好能够阅读官方教材或者职业道德手册,并且一定要多做题。
 
  在CFA考试中,涉及到职业道德与专业行为标准的考题往 往最先出现。迅速并准确解答这部分考题,不仅有助于从考试开始就建立起信心,也能提高通过考试的机率。
 
  CFA协会考查CFA考生 (candidates)是否掌握CFA道德与标准的重要原则是:运用(Applications)。每道CFA考题都是一个有针对性和典型的案例。CFA考生 需要在富有工作生活借鉴的案例情景中做出正确判断。仅仅知道每条准则的具体内容,却不熟悉每条准则的运用,并不能帮助CFA考生 顺利通过CFA考试,更谈不上 成为一名合格的特许金融分析师。
 
  CFA道德与标准在金融投资行业的运用其实非常广泛。在微观层面, 公司建立严格,清晰的道德与专业行为标准能确保员工向客户提供规范而满意的投资服务,同时也能帮助员工正确处理工作中常遇见的道德困境(Ethical dilemmas)。在宏观层面,通过鼓励企业遵守行业道德与专业行为标准,有助于提高整个金融市场的诚信和有效运作。
cfa,cfa考试,cfa培训
  CFA一级考试要求CFA考生在6小时之内回答240道题目。平均下来,CFA考生只有1分30秒时间来回答每一道题目。要想高效并准确回答CFA道德与标准的考题,CFA考生应该做到以下几点:
 
  1:熟悉CFA七大条专业行为准则,以及每条准则下分布若干细则。
 
  2:熟悉CFA协会推荐的准则遵守程序(recommended procedures of compliance)。
 
  3: 读懂案例,在案例学习中理解和掌握CFA道德与准则正确运用。
 
  4.基本的概念 Code
 
  5.Professionalism:专业人士能担负起很强的受托责任的。如果你没有职业道德,那么外行人无法评判他做的好不好。(医生受命,金融人士受钱。)
 
  6.Code of ethics:等于说我们为什么要有相关的要求,为了更好的为客户服务而有这些细则。实际就是一系列的moral principals,指导你的行为。
 
  7.你应该是以一个高风亮节的形象出现,Code of ethics 是对你的要求。
 
  8.既要有道德规范,也要有制度的制衡。基金公司的后台部门就是监督基金经理的持仓情况。托管银行也是做类似的监管工作。
 
  9.hallenges to ethical conduct:(很难推广)第一因为很多人认为自己的道德水平已经很高了(overconfidence);第二金融从业人员经常忽略了situational influence(环境的一些影响因素):很多人认为一个人做了不道德行为是这个人的人品差;(eg.:明朝的海瑞。如果你不创造一个好的环境,时间久了一定是会出现贪官的。)一个人会不会做出不道德的行为,环境的因素是重要的,甚至比个人的人品更重要。
 
  (One situational influence is social pressure from others:对雇主的忠诚;很多从业人员会把短期利益放在第一位,会跟着雇主做不道德的行为;Second is 名利的诱惑:比如说操纵市场,会倾向做不道德的行为。)所以公司应该创造好的环境来做一个严格的compliance  procedure来让他的员工来遵守。
 
  10.Ethical Conduct的重要性是体现在哪的。如果不遵守Ethics会带来哪些后果。因为都是专业人士,所以对客户的受托责任是很重要的。如果不遵守,不仅损害客户的财产,整个行业的声誉也会比较低。 会让有钱人担心自己的风险,增加融资成本。可能会影响整个社会资源的分配。
 
  11.Ethics和法律法规的关系:原版书上类似韦恩图。Ethics 和法律法规不能完全等同起来。一般来看,Ethics 是比法律法规更严格。同时法律法规的1929年大萧条之后(导火索股票大崩盘),美国的证券法是由blue sky law监管的,但它实际是州级别法律制定的,但很多人都钻漏洞导致股票崩盘。SEC是1934年之后出现的。1933年的银行法是主张分业经营:投资银行和商业银行业务分离经营,为了降低风险而产生。这是一个不管循环的过程。
 
  12.应该把Ethics放在decision-making的框架之中,这样可以考虑到更多的选择,这样哪个决策对于ethics是的,就选择哪个,有利于改善职业道德的规范。简历公司的职业道德文化,降低一些比较低的ethics行为。
 
  ......
 
  关于CFA职业道德学习建议:
 
  1.对于中国考生而言,职业伦理道德的内容相对陌生,但是这部分内容并不难于理解,很多案例是我们在日常工作中会遇到的真实情况,可以根据常理进行判断。
 
  2.大家在一级职业伦理道德部分学到的知识,适用于CFA一级至三级考试,所以务必打牢基础,这样可以提升二级三级备考时的复习效率。
 
  3.在读完Study Notes或者原版书,对于各项准则有大致了解之后,如精力允许,建议大家阅读Handbook,这本小册子的内容非常实用。
 
  4.如果时间精力有限,就要靠多多练习题目的方法加深对于准则的理解。

        常用cfa备考资料:
CFA官方教材(CFA Curriculum)(约3500页)、CFANotes(约1500页)、CFA精要图解、高顿CFA中英文教材、CFA 协会道德手册(Standards of Practice Handbook)、历年MOCK以及考试专用计算题。
 
  中国CFA考试网(www.cfa.cn)综合整理,来源:中国CFA考试网,原创文章,经授权转载,若需引用或转载,请注明出处 ,仅供参考、交流之目的。
 
  相关CFA内容推荐阅读:
 
        CFA成绩查询 
 
       2019年CFA报名 
推荐:全球95%考生都在用CFA资料>>【点我领取2018-2019CFA最完整资料】 (资料包含CFA必考点总结,提升备考效率,加分必备)


0条评论

  • 【重磅】2019年6月CFA报名一阶段延长至10月17日截止!2019年6月CFA考试第一阶段的报名截止时间更改为美国东岸时间10月17日。

    CFA考试网 阅读(124) 2018-10-10 08:43
  • 2018年12月CFA考试52天,复习冲刺火热进行!要知道CFA考试是一场持久战,CFA一级的内容就像是这只小恐龙一样,并不可怕,还有点可爱,打败它就是在给我们打基础、练内功。

    CFA考试网 阅读(108) 2018-10-09 16:27
  • CFA二级考试经验分享附复习时间安排;说说整个备考过程的时间安排,我整个备考的时间安排都是基于制定的学习计划。学服老师自动帮我生成了学习计划,指定我在哪个时间段必须读

    CFA考试网 阅读(160) 2018-10-09 15:54
  • 协会重要通知!36小时后,你将多花2000元CFA报名费!2019年6月CFA考试第一阶段报名最后两天,报名的正确姿势你get了吗?

    CFA考试网 阅读(158) 2018-10-09 13:16
  • 朋友圈被CFA刷爆,看个综艺都在学CFA!今天起来朋友圈被CFA刷爆,看个综艺都在学CFA!什么叫做比你优秀的人还比你努力[笑cry],看个综艺人家都在学CFA!

    CFA考试网 阅读(52) 2018-10-08 17:27
  • 温馨提醒2019CFA一阶段报名即将截止(10.10止);第一阶段考试+注册费用只需$1100,千万不要错过哦!错过第一阶段,多花300刀!错过第一第二阶段,多花730刀!

    CFA考试网 阅读(153) 2018-10-08 10:10
  • 博士国企高管,CFA资深会员,辞职后种橘子,年入千万!“证霸”之名,魏刚也是坐的实实的。除了CPA、ACCA、HKCPA证书外,金融领域最有含金量的证书CFA,魏刚也已收入麾下。从这些证

    CFA考试网 阅读(95) 2018-10-08 09:28
  • CFA考生读研进修有福了!这些学府的豁免政策开放...高顿君在考友群内,看到有同学说计划申请国外研究生项目。从聊天记录得知,该同学目前已经通过CFA二级。高顿君突然想起,在申

    CFA考试网 阅读(120) 2018-10-08 08:48
  • CFA二级学霸轻松过CFA二级经验分享!今年8月中旬出成绩的时候看到了CFA INSTITUE发来的邮件,看到上面的Congratulations!瞬间有点睡不着,给好几个人发了邮件截图、发朋友圈……

    CFA考试网 阅读(139) 2018-09-30 14:57
  • CFA复习冲刺只剩两个月,应该注意什么?国庆假期开始,除了一心想给祖国庆生,还有日渐接近的考试冲刺阶段,CFA冲刺赛程过半,应该注意什么?

    CFA考试网 阅读(151) 2018-09-30 14:38
  • 2019年CFA考试用什么资料?附资料下载、说明;介绍2019年CFA一二三级考纲、考纲对比资料;2019年CFA原版书、CFA notes(英文基础差推荐:CFA中英文教材);2019年CFA MOCK...

    CFA考试网 阅读(108) 2018-09-29 13:55
  • 2019CFA三级考纲变化分析,快速入手指南!对于第一次参加该级别考试的学员,最关键的就是要知道新增知识点是什么,因为每年CFA考纲的新增的考点一定就是协会出题的重点。

    CFA考试网 阅读(88) 2018-09-28 11:29

————————————————————————————————————————我是有底线的————————————————————————————————————————

CopyRight © 2003-2017 CFA.cn 中国CFA考试网