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发布时间：2023-09-21
CFA全称Chartered Financial Analyst，即特许金融分析师，目前CFA证书已经取得了金融领域的广泛认可，在2015-2018四年间，人民日报已连续四年推荐CFA证书，而在今年，CFA证书又再次登榜！
来源：人民日报官微
一、提前规划，不辜负大学时光！
对于大学生而言，“考证”当前不是全部，但是提前了解，能够多给大学生一些帮助指引，在未来求职时，有一个高含金量的证书相当于取得了“求职buff”，为求职者取得理想的工作岗位添砖加瓦。
来源：人民日报官微
根据CFA Institute官方公开的数据显示，海内外主要的金融机构多为CFA持证人的雇主，其中包括：
1）海外CFA持证人雇主：JP摩根、摩根士丹利、德意志银行、美国银行、加拿大银行、汇丰、花旗、瑞信、富国银行、高盛。
2）国内CFA持证人雇主：中国银行、中国平安、中国工商银行、国泰君安、四大的中国事务所、光大、海通证券、红杉资本中国公司。
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二、为什么要考CFA证书？
上述已经介绍到了取得CFA证书对于求职的作用，除了“求职buff”外，我国各地为了发展金融人才，不少城市也推出了相应的人才政策。
1、上海市：落户、安居等多项福利
2021年8月19日上海市地方金融监督管理局印发了《上海市重点领域（金融类）“十四五”紧缺人才开发目录》，其中还规定：
来源：上海市地方金融监督管理局
目录中指出，持有CFA证书的人才，属于上海市“研究类金融紧缺人才”、“业务类金融紧缺人才”、“专业服务类金融紧缺人才”、“管理类金融紧缺人才”、“金融科技类紧缺人才”五项人才大类，其共计19项人才子类。
作为渴求金融人才的城市，上海市早在《上海金融领域“十三五”紧缺人才开发目录》就已经将CFA持证人列入为上海市紧缺人才，但在“十四五”紧缺人才开发目录中CFA持证人所被列入的人才子类又有所增长，其人才数量接近翻了两倍，占全部人才子类数量的三分之一以上。
来源：上海市地方金融监督管理局
上海（金融类）“十四五”中规定，对符合要求的人才给予以下福利：
（1）优先将其列入上海金才开发计划；
（2）持证人才可享受居留、落户、出入境、工作许可证以及安居等等便利；
（3）符合要求的人才，可优先取得参加上海金融人才培训基地专题培训和上海金融人才实践基地实践锻炼。
此外，随着上海市经济的发展，该市也在进一步扩大对金融紧缺人才的鼓励力度，不断完善人才激励的机制。
2、北京市：豁免基金从业资格考试专业科目
在2021年9月6日公布的国家服务业扩大开放综合示范区和中国(北京)自由贸易试验区境外职业资格认可目录(1.0版)中，CFA证书被纳入82项“高含金量”的境外证书之一，且排名首位。
来源：北京市人力资源和社会保障局
2021年1月份中，北京市商务局网站又发布了有关“两区”建设成果的文件，在文件中提出私募基金管理人高级管理人员通过境外特许金融分析师（CFA）等国际知名的金融职业资格考试，可以取得基金从业资格考试专业科目豁免的资格，考生只需参加法律法规考试，即可认定取得基金从业资格。
来源：北京市商务局
3、杭州市：3万元奖励补贴
杭州市政策特意推出了“钱塘金融人才”专项计划，以鼓励发展专业化、高端化的金融人才，计划中规定：
来源：杭州市地方金融监督管理局
如果是在2019年6月3日之后取得CFA（特许金融分析师）和FRM（金融风险管理师）国际资格证书的金融人才，分别按照3万元和2万元的补贴奖励向人才发放。
2020年11月杭州市政府也发布了对于“钱塘金融人才”的政策解读：
来源：杭州市地方金融监督管理局
4、深圳市：1万元奖励补贴（至高不可超过5万）
来源：深圳市地方金融监督管理局
深圳市金融机构的规定：
来源：深圳市地方金融监督管理局
根据以下文件要求，如果是在2017年1月1日之后取得CFA证书的人才，并且已在深圳市的金融系统全职工作满两年，即可享受每个执业证书1万元的奖励补贴，每人奖励至高不超过五万。对于拥有CFA、FRM双证的人才，可直接享受2万元补贴。
5、佛山市：申领B类优粤卡
佛山市划分了这几类金融人才，包括：金融高级管理人才、金融领军人才、金融高级专业人才三大类。
来源：佛山市人民政府
之后佛山市政府又发布了《优粤佛山卡服务管理暂行办法》，明确提出取得CFA（特许金融分析师）证书的高管或负责人，可申领B类优粤卡。
6、天津市：直接落户/3万元奖励
《天津市引进人才落户实施办法》中明确提出了：持有CFA证书的人才属于资格型人才，可直接在天津市落户。
来源：天津政务网
另外，根据《关于支持金融机构和金融人才在津发展的政策措施》的内容来看：
持CFA证书的金融人才，若在金融行业从业五年，或者是金融机构引进的当年收入超过本市职工平均工资10倍，则属于金融高端人才，可纳入海河英才“绿卡”B卡发放范围。
来源：天津政务网
天津市“绿卡”B卡持卡人在天津市可享受以下七项服务的优先办理资格：
本人及家属落户、外省市调入人员关系接转、大学生创业培训、留学回国人员来津工作派遣、创业小额担保贷款、创业房租补贴和社会保险补贴。
来源：天津人社局
2021年发布的资格型人才引进专项资助申报工作中，又规定了要给予引进的CFA（特许金融分析师）持证人才一次性3万元的奖励补贴。
7、成都市：一次性3万元补贴
成都高新区管委会在相关政策中明确提出，符合成都高新区高管要求的话，实行个人所得税税率超过15%的税额部分进行补贴，每年最高15万元。
来源：成都高新区
在成都市获得高级资格证书和会员资格的人才，或者是持有该证书在成都高新区工作满2年的金融人才，可获得一次性3万元的补贴。
除了上述的福利政策外，在成都取得CFA证书的金融人才还可享受住房、任职、医疗保险、出入境与居留、创新创业、子女入学以及配偶安置等等福利。
8、青岛市：落户、子女教育、配偶就业等多项福利
青岛市公布的《2020年“青岛英才”系列人才工程实施计划》中明确指出：
来源：青岛市地方金融监管局官网
持有CFA（金融分析师）国际资格认定证书的人才，可在申请通过后，认定成为青岛市的高端人才（青岛金融之星）。对于CFA持证人，青岛市发放的福利政策包括：落户、配偶就业、人才公寓的扶助、子女教育以及医疗保障福利等。
9、宁波市：3万元奖励补贴
宁波市政策积极鼓励发展金融人才，并且规定对于取得CFA（特许金融分析师）、FRM（风险管理师）以及CPA（注册会计师）证书的人才，给与考试费用及认证年费的费用的补助，至高发放7千万的补贴。
来源：宁波市人力资源和社会保障局
2021年宁波市还提出要为CFA持证人才发送三万元的奖励。
三、大学生什么时候报名CFA考试合适？
CFA考试对考生的学历、工作经验等客观条件有限制，如果是在校大学生报名CFA考试，则还有相应的时间要求：
- 如果是有本科或者以上的学历，即可直接报名CFA考试；
- 在校本科大学生，可在毕业前23个月内报名CFA考试；
- 如果是有三年制大专学历，要有1年全职工作经验才可报名CFA考试；
- 如果是有两年制大专学历，要有2年全职工作经验才可报名CFA考试。
对于在校大学生而言，除了满足上述的毕业时间之外，还需要自觉遵守CFA宪章及职业道德规范，并持有有效的报名证件（护照），即可进行CFA考试的报名工作。
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