美国特许金融分析师(Chartered Financial Analyst),简称CFA,是证券投资与管理界较具专业的一种职业资格。CFA在投资金融界被誉为“金领阶层”,在西方一直被视做进军华尔街的“入场券”。
由金融行业专业团体CFA协会(前身为投资管理与研究协会,简称AIMR)的会员头衔,获取此头衔须逐级通过三级资格认证考试,并获取四年涉及投资决策的 工作经验。从基础性的协会道德守则(一级重点)、统计学、宏观微观经济学、货币银行学、财务报表分析(一级和二级重点)、公司理财,到结合实务的股权估值 (二级重点)、投资组合管理(三级重点)、衍生品交易、另类投资。
CFA考试 如果基础不是非常好,自学会有一定难度,主要来自于:
1. 大段英语阅读那种“隔着一层纱”的不适应;
2. 考试内容主要依据欧美发达金融市场所带来的疏离感,
3. 短时间内量比较大的计算和分析过程。
所以建议事半功倍的方法是跟着培训班的课程一块学习,这样下来会少走很多弯路。开始学CFA一级的时候,朋友推荐的高顿财经CFA培训,通过一级学下来感觉还行,所以继续上二级的课,在班上也认识了很多朋友,顿时发现身边牛人太多,所以说CFA的学习过程真的不单单是书本知识的学习。
美国大学的金融硕士,与CFA证书 考试也有着紧密的联系。金融硕士课程几乎覆盖了CFA一级的课程。CFA二级的话开始有部分内容覆盖不到,但是有背景,稍微思考一下很多东西理解也是没什么问题,都是相通的。
CFA项目主要学习证券管理和金融分析,在这些领域要比金融硕士更专业、更深入,在其它领域就要差一些。一些大学的金融硕士根据CFA考试的内容与时间进行安排,大学的金融硕士项目直接就定为金融分析专业。
另有上海财经大学与金融专业硕士,边上课边考CFA level 1,把CFA level 1 和金融专业硕士课程做个对比,可以看出两者的确有一部分是重合的,大家可以参考。
CFA Level 1 :
Topic 1: Ethical and Professional Standards
Topic 2:Quantitative Methods
Topic 3:Economics
Topic 4:Financial Reporting and Analysis
Topic 5:Corporate Finance
Topic 6:Portfolio Management
Topic 7:Equity Investment
Topic 8:Fixed Income Investments
Topic 9:Derivatives
Topic 10:Alternative Investments
Master of International Banking and Finance:
Term 1:
Corporate Finance
International Macroeconomics
Investment Theory and Applications
Multinational Financial Management
Financial Econometrics
Financial Institutions on the Chinese Mainland and in Hong Kong
Management of Banks and Financial Institutions
International Money and Finance
Accounting for Financial Professionals
Term 2:
Microeconomics of Banking
Derivatives and Risk Management
Business Valuation and Financial Statement Analysis
Globalization and Financial Market Development
Credit Risk Management
Fixed-Income Securities
Comparative Development of International Financial Centers
Legal Issues in the Regulation and Compliance of Financial and Banking Institutions