考CFA对 进投行 到底有没有用？

 

　　在做投行的时候，常常有人问我，想进投行如果考CFA有帮助吗？

 

　　我每次都很不忍心打击别人的积极性，就委婉的说，

 

　　如果你已经有了，那肯定不是坏事，至少能证明你对金融的兴趣。

 

　　如果你之前就是相关背景，那就是锦上添花。

 

　　如果你之前也没有相关finance背景，CFA也是一个挺好的全面了解金融知识的工具。

 

　　末了不忘加一句，但很可惜，如果你考CFA仅仅是为了进入投行，那就是白花力气了。

　　特许金融分析师(Chartered Financial Analyst, 简称CFA)，是一种国际通行的金融投资从业者专业资格认证，是由美国金融分析师协会(CFA Institute)于1963年创办。考生只要通过三段不同难度的考试，再累积至少四年投资决策相关工作经验，并遵守CFA的道德标准守则(Code of Ethics and Standards)，即可获得特许金融分析师(CFA)证书和称号。

 

　　因为CFA是专业证书，主要学习投资组合管理和资产估价等投资管理的核心课程，包括了定量分析技术、经济学分析方法、财务分析技术等内容。

 

　　（如上图转自efinancialcareers，全球的CFA charterholder中，IB analyst仅占了4%，Trader仅占3%，Portfolio Manager和Research Analyst总共占金40%）

 

　　而Investment Banking 完全不属于金融分析师范围，我接触到的Investment Banker家中，就只有1人有CFA证书，而且他主要客户都是Asset Management公司，自己也在去年跳槽到了一家Asset Management公司。对于投行来说，MBA（工商管理硕士）绝对比CFA更加有用。一些大的投行甚至会资助员工去读非全日制的MBA，但很少听说有投行会资助员工读金融分析师的。

 

　　但不是说CFA一点用也没有，如果你是在投行里的Research部门，那么CFA就是一个很有价值的文凭。只是Research部门和IBD部工作内容和生活方式有很大的不同。

 

　　一个是早上7点上班，了解自己分析研究的公司最新动态，修改修改金融模型，写写报告，打打电话给交易员，傍晚7-8点就下班了。

 

　　另一个是早上9点上班，在上班路上就要开始看邮件，然后读新闻，查不同数据，开电话会议，一遍又一遍的改PowerPoint，确保每一页的格式，颜色，字体大小等等都挑不出错来，随时等待老板新的命令，永远不知道今天几点可以下班。

 

　　另外，很多银行的Research部门也会赞助你去考试所以在考CFA之前，最好是先确定自己到底是要做IBD还是做Research，不然可能会白花力气。读CFA不是省力的事，官网上推荐大家至少要复习250个小时。我有同事连续三年考试，每年1-6月的每个周末都花在了学习上，根本没有时间去享受自己的业余时间。

 

　　在Asset Management行业，CFA也是很有价值的。最近几年金融危机，投行业务不景气，所以很多毕业生都加入了资产管理行业工作。那里工作没有投行紧张，也能天天接触到市场动态。

 

　　大公司像Barclays等都非常鼓励员工去考金融分析师，并且会资助考试以及辅导课程等的费用，每段考试费用和辅导材料约要1800美金，三段下来，公司也要花查不多6000美金来让员工拿到CFA的称号。

 

　　不过对于Asset Management行业，CFA所学的内容非常有用，所以公司也愿意花这笔钱。因此，你也不用自己掏钱去考试。

　　大家拥有了CFA证书以后，你可以做以下7件事：

 

　　1、做基金经理

 

　　如果你一心想着走投资这条路，想着做基金，那千万别犹豫，去投身到CFA的大军中去吧，不光是CFA，什么FRM，CIIA,CISI和投资有关的，和风控有关的，能考的，还是挨个考一考吧。

 

　　2、做研究员（分析师）

 

　　通常一个人要看很多行业，工作压力比较大，需要的沉淀时间也比较长。通过逐步学习投资逻辑和分析方法，后续表现好的可以上升到投资经理等。是对投资敏感性较好的人才较好的选择。经济、金融、金融工程专业较为对口，通过CFA一级或二级会比较有帮助。

 

　　3、做咨询顾问

 

　　有了CFA证书，可以做咨询顾问。上市咨询服务工作也是一个香饽饽，只要你肯努力，基本上都是可以赚大钱的。但是记住，万变不离其宗，无论做什么工作，都需要努力，不是拿了CFA证书就可以坐享其成的。

 

　　4、做银行业务或财富管理

 

　　可以去券商、投行做业务。在摩根士丹利，多数人（43%）从事私人银行业务或财富管理。202名CFA持证人的岗位在美国，而且他们大多数都是担任财务顾问。这就使从业数量更偏向财富管理方面。

 

　　以上很重要的前提是你要有CFA这块锦上添花的金砖，那样你的职业发展方向才能更加的宽广。

 

　　5、开培训班

 

　　不想要拘束的工作，那么就自己创业吧，开个特许金融分析师培训班，传师授道也是个不错的选择。既为国家培养了金融栋梁之材，也实现了自己的人生价值，名利双收。

 

　　6、做教授或学者

 

　　习惯了学校的生活，还向往回归校园的，去做老师吧，CFA证书在求职中还是可以发挥很大的作用的。即使考不出教师证，还有很多的培训机构可以选择，只要你有自己的目标，有满肚子的金融知识，教学是一个不错的选择。

 

　　7、找对象

 

　　可以说人生最大的成就就是找到一个理想的伴侣。那么就要先丰富自己，考个CFA证书，以后慢慢做个总监，有了一定的内涵和社会地位，身边的美女帅哥也会一大把一大把的。妈妈再也不用担心孩子找不到对象了。

 

　　怪不得说CFA是一个热门的证书，原来CFA的就业前景可以那么宽广，而且有了CFA证书很有可能连终身大事都不用愁了。所以，别再考虑考什么证书了，果断CFA。

 

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