接受采访的嘉宾有六月刚刚过完三级拿到member的银行财富管理部门资深人士大川，刚过完二级的商业银行港漂Terry，从事私募基金投资研究及产品设计的Clio，他们将为你讲述自己当初为什么选择考CFA的心路历程，以及CFA如何影响他们的职业、人生。

 

　　大川，从事上海某商业银行总部财富管理工作八年，CFAmember

 

　　小编：当时为何选择考CFA?

 

　　大川：我本科研究生学的都是金融学，偏重理论多一些。但是CFA的内容多是贴近实务的较新的金融工具使用和比较前沿的东西，所以想通过考试让自己增加一些前沿实务的了解。

 

　　小编：你认为考CFA对从事哪方面职业是有帮助的？

 

　　大川：CFA是美国成熟资本市场前沿实务及创新的总结和提炼，对于中国而言，我们资本市场的发展很多地方在借鉴和模仿美国，所以学习CFA的内容对从事资产管理和财富管理的朋友都是有意义的。此外，CFA协会还提供了很多会员交流与学习的机会，协会会员可以接触到业内较新的知识和认识先进的同业朋友，对于个人职业的发展有较大的好处。

 

　　Terry，香港某商业银行任职，准备三级ing

 

　　小编：介绍一下自己呗。

 

　　Terry：本人奔三大龄金融男民工，从事银行业五年有余。被CFA深度套牢只能硬着头皮考三级，目测结果杯具。

 

　　小编：你为什么要考CFA？对于考生有什么建议吗？

 

　　Terry：我认为CFA在金融投资领域的知识面覆盖范围广，难度适中，理论和实际结合地比较好，比较适合非金融科班出生的人群学习相关知识并获得转型空间。另外，学习CFA时间跨度比较大，需要个体自身付出勤奋和努力，是一笔比较好的学习和人生财富。不过，鉴于当今金融体系越发专业和细分化，指望依靠证书在金融领域逆袭基本属于做梦，建议考生能一边静下心积累工作经验，一边有余力充电考试。总之，对金融行业足够的经验积累+专业的分析洞察力才是立身之本。

 

　　Clio，从事私募基金投资研究及产品设计

 

　　小编：已经过完三级拿到Chater的你，当时为何考CFA？

 

　　Clio：主要基于两方面，一方面是希望系统化的学习金融知识。由于非金融专业毕业，误打误撞的进了一家PERMBFund，为了更好的解决实际工作中遇到的问题，证券从业、期货从业和CFA一起开始学，当时其实可以说成是恶补。另一方面是觉得CFA是国际雇主认可的持证资格，通过CFA三级的学习和四年的工作经验至少证明考生对于金融本身morecommitted，决心以更专业的姿态面对客户及雇主。

 

　　小编：考CFA对你的工作、或者说人生规划有什么影响吗？

 

　　Clio：考CFA的过程，让我更明白“罗马不是一天建成的”，任何事情的成就都逃不掉时间的考验。而无论是学习一项技能、通过一场考试、完成一项任务还是攀爬人生的巅峰，都需要一个完整的计划，然后按照既定目标脚踏实地才能较终实现。

 

　　当然在持证的短暂满足之后，我们会发现世界没有因此而不同，面对的是同样的工作及人生，而考试和持证的过程也只算是一个里程碑。但是在漫长的备考及工作实践中，我们熟练掌握了金融的全面基础知识，锻炼了个人意志，更深刻体会了职业和道德。

 

　　小编：对于还在犹豫是不是要考CFA的朋友们，有什么建议吗？

 

　　Clio：从工作的角度来讲，CFA的三级考试课程及四年的投资决策相关工作经验，让我们了解金融的框架和金融各个领域的基础知识，无论从事什么具体工作，CFA都会对你的工作有帮助。但如果想在自己的专业领域成为佼佼者，CFA只能算是敲门砖。在这里借用PerterPerterson的书名来形容CFA对于金融从业者或者未来想要从事金融的人，“CFA，我的顶点，我的起点”。

 

　　小编：另外，想帮一些同学问问，“我是非金融专业的学生，已经就业了，但是现在由于某种原因，想要从事金融，考CFA到底可不可以帮助我成功转型？”

 

　　Clio：在这里，我想给一个更诚恳的建议，CFA绝对不是任何担保。我身边有由于考取CFA就成功转型的，当然也有考完CFA还失业的，每个人的情况不一样。金融领域的很多假说都是理论性假设，世界是由概率组成的。谁都不能打包票考了CFA就一定一帆风顺，事业有成。但是我只想说，如果你连花几年时间去专业的学习金融知识都不愿意，那么金融又为什么会选择你呢？

 

　　小编：还有很多同学想知道，“CFA到底是二级难还是三级难，平均每级需要复习多长时间”？

 

　　Clio：这个问题同上题，我遇到的烤鸭什么情况的都有，有只复习一个星期就顺利通过的，有辞职专门复习考试一级没有通过的，有一次性全部通过的，当然也有考了11次才过一级的，所以每个人的情况都不一样。但是总体感觉，只要知识点复习全面，花足够的时间做题，临场不要晕倒或者脑袋一片空白，应该都可以过。

 

　　较后还是说点中肯的，很多已经考过一级二级的同学会跟你说：别考了，没有用，中国的金融市场根本用不到。我想说时代在变，我们国家的金融行业也在不断进步，我学习二级时候认为资产证券化的相关内容根本没有用，因为市场上没有资产证券化产品。而不过才一两年的光景，中国市场已经有了资产证券化产品了，而且正在蓬勃的发展。

 

　　还会有人说通过一级二级就够用了，根本不用学习三级。我个人的感觉是直到我学习三级，我才有了融会贯通的感觉，终于明白一二级的基础知识原来就可以用到这些方面的。而且会接触很多概念，比如说业绩归因、大类资产配置和行为金融学等等。可能你平常经常在微信中所看到的干货文章，在CFA的教材中都可以看到。

 

　　我猜很多已经通过三级的人都从来没有看过教材，我是完整看过三级教材的，除了个别几个reading，CFA的教材编写的非常的好，直到现在在工作中，遇到一些想不明白的问题，我还是会翻翻教材。怎么样，有好书看，何乐而不学呢？

 

　　以上言论仅代表被采访者个人立场。

 

　　来源：金多多教育